پولشویی و عملیات سفتهبازی در بازار تتر، دلیل اصلی مسدود شدن ورودی درگاههای ریالی پرداختیار صرافیهای رمزارز است. درگاه خروجی این پرداختیارها همچنان باز است.کمااینکه، پنهان بودن ترازنامههای مالی و عملیات غیرشفاف بانکی و خارج از ضوابط این صرافیها و پرداختیارهای متخلف، همچنان مورد سئوال افکار عمومی و نهادهای نظارتی است.
این تخلفات که از طریق ایجاد زیرساخت غیرقانونی تسویه آنی و خارج از چارچوب نظام پولی و بانکی توسط شرکتهای پرداختیار انجام شده، علاوهبر اینکه بهنوعی پولشویی محسوب شده، عملیات سفتهبازی برخی صرافیها را پوشش میدهد.ظاهرا بانک مرکزی و نهادهای نظارتی در ماههای گذشته نسبت به تخلفات ریالی شرکتهای پرداختیار در ایجاد سیستم تسویه آنی در معاملات متعدد هشدار داده بودند، اما آنها این هشدار را جدی نگرفته و به تخلفات خود ادامه دادهاند.